以案说险：火眼金睛智慧识骗 积极助“老”守护金融

　　2020年12月某日中午11点左右，民泰银行和平路支行营业大厅来了一位70来岁的老人家，他面带笑容，手拿杂志，兴奋地咨询保安汇款办理手续，保安热情并疑惑地帮忙老人完成凭证填写，同时引导他来到柜台办理汇款业务。老人来到柜台前高兴地将汇款凭证交给柜员，着急、认真地交待柜员应按照凭证上的用途备注好相关信息。柜员双手接过凭证，认真审核凭证内容，立即察觉了异常，随即温和地询问老人汇款用途，老人开心地拿出杂志，指着杂志封面说：“你看，汇款699元就可成为合伙人，同时还赠送一瓶价值9999元的名贵红酒和现金红包。”说完还不忘叫柜员加快办理。这时柜员立即意识到这是个骗人的广告，马上提醒老人：“老大爷，这是骗人的，千万别相信，钱转过去就啥都没了”。通过几分钟的沟通，老人还是意志坚决。同时柜员在与老人沟通过程中发现老人听力不是很好，就询问了他子女的联系电话，通过电话联系了解到该老人经常被骗，让柜员先别汇款等她过来。十来分钟，老人女儿赶到网点，给老父亲做了思想工作，并感谢工作人员的认真负责，并带父亲离开了柜面。

　　柜员在工作中对诈骗的警觉性高，在客户要求汇款用途备注及着急的汇款，立即意识到异常并做好后继的堵截工作完美地帮忙老人。当今社会，犯罪分子经常利用老年人贪图小利，制作花样繁多的骗局引诱老年人汇款。作为银行一线的柜面人员，定要把好第一关。主要是做好：

　　一、学习典型案例，提高识别能力，遇到诈骗手段，及时上报，提升柜面应对防范诈骗的能力。

　　二、做好解释工作。如果客户不理解我们的做法，先尽量拖延时间，并在上报的同时，积极联系家人，耐心做好沟通及解释。特别做好老年人金融服务。

　　1.请提醒家中老人，理财产品有风险，切勿相信“高收益”产品或非法民间借贷行为。

       2.请提醒家中老人，凡是看到杂志宣传汇款多少钱就是得到价值高的赠品、现金红包，并成为合伙人等信息的，一定不要上当受骗，天上不会掉馅饼。

       3.请提醒家中老人，凡是接到“公检法”要求转账的电话或短信，一律都是骗子，要果断不予转账及回复。