我行账户风险监测系统成功堵截多起电信网络诈骗案件

　　民泰银行高度重视打击治理电信网络诈骗工作，扎实推进涉诈“资金链”治理，严格落实受害人保护机制。今年以来，已通过自研监测模型识别并成功阻断多起客户被骗案件。

　　5月16日，民泰银行账户风险监测系统监测到台州分行泽国支行某客户通过手机银行提前支取大额存单50万元并尝试转出，系统识别到其交易异常并对其账户自动进行管控，成功避免客户财产损失50万元。经支行工作人员核实，客户遭遇冒充公检法类诈骗，对方要求其将名下资金转移全部至“安全账户”，民泰银行及时对账户采取管控并协助客户向公安机关报案。

　　7月18日，民泰银行账户风险监测系统监测到杭州分行临安支行某客户通过手机银行提前赎回其购买的理财产品30万元并向陌生账户转出5万元，系统识别到交易存在异常并自动对账户采取限制措施，成功避免客户后续财产损失25万元。经支行工作人员核实，客户遭遇冒充支付宝客户类诈骗，诈骗分子以客户开通“百万保障”业务需要关闭，否则将持续自动扣取手续费为由要求客户开通“屏幕共享”功能，远程操控手机后骗取客户转账汇款。

　　8月22日，民泰银行账户风险监测系统监测到上海分行浦东支行某客户通过手机银行提前赎回其购买的理财产品10余万元并试图转出，系统识别其交易存在异常并自动对账户采取限制措施，成功避免客户财产损失10.44万元。经支行工作人员核实，客户遭遇冒充抖音客服类诈骗，诈骗分子以客户开通抖音付费服务，因后续费用较大需协助其关闭功能为由引导客户转账汇款。

　　9月21日，民泰银行账户风险监测系统监测到丽水分行营业部某客户将名下两笔定期存款提前销户并向陌生账户转出，系统识别交易存在异常并自动对账户采取限制措施，成功避免客户后续财产损失34.5万元。经支行工作人员核实，客户遭遇冒充抖音客服类诈骗，诈骗分子声称自下个月起将要对客户的抖音账户收取每月500元的服务费，若想要避免收费则需要客户将微信钱包中的余额全部提现至银行卡内，并在诈骗分子的引导下下载屏幕共享软件，最终盗取客户密码引导转账。

　　电诈手段层出不穷，风险堵截任重道远。民泰银行将持续全力以赴，优化完善账户风险监测规则，提高预警监测的精准度和有效性，切实守护客户资金安全。